五道集團(tuán)三周年特輯——成立的初心

3月31日,五道集團(tuán)即將迎來三周歲生日,并步入第4個(gè)年頭。“為全球高凈值客戶提供值得信賴的財(cái)富管理服務(wù)”是五道從2017年成立伊始便有的清晰目標(biāo)和使命。3年載譽(yù),砥礪深耕,相信專注與專業(yè)的力量。

五道集團(tuán)當(dāng)時(shí)設(shè)立發(fā)起的初心是——希望能夠幫助企業(yè)家,以及更多的高凈值客戶,管理好他們的財(cái)富,能夠讓他們以更專業(yè)的態(tài)度,把更多的精力放在企業(yè)的經(jīng)營以及本職工作上,同時(shí)還能實(shí)現(xiàn)自身財(cái)富的增值,獲得企業(yè)和自身財(cái)富的雙贏,而不是無暇兼顧兩方面,甚至出現(xiàn)因撲倒在資產(chǎn)管理上而荒廢企業(yè)管理以及本職工作、最終還不能達(dá)到理想財(cái)富管理效果的情況。

忠于自己的文化內(nèi)涵

對(duì)于五道來講,一方面是有五道口金融學(xué)院的這個(gè)基因,另一方面我們也把“五道”定義成五個(gè)方面:

一是產(chǎn)業(yè)之道,就是扎根產(chǎn)業(yè),聚焦產(chǎn)業(yè),選擇熟知的產(chǎn)業(yè)來獲取資產(chǎn);

二是資產(chǎn)之道,在產(chǎn)品的選擇上,把優(yōu)秀的產(chǎn)品甄選出來,從而能夠用這些產(chǎn)品更好地服務(wù)于客戶;

三是客戶之道,我們始終認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)控制是一切的基石,是集團(tuán)發(fā)展的重中之重;風(fēng)控把控好,才能更好的服務(wù)客戶。

四是財(cái)富之道,要能夠?yàn)榭蛻舫掷m(xù)的創(chuàng)造財(cái)富;

五是社會(huì)之道,響應(yīng)國家相關(guān)政策,積極投身于社會(huì)公益事業(yè)之中。

這就是我們五道集團(tuán)中“五道”的文化內(nèi)涵之所在。

此外,五道集團(tuán)的LOGO也是由五道口金融學(xué)院的校友設(shè)計(jì),完美的契合了古代文化內(nèi)涵。圖形衍生于使用歷史最悠久的貨幣——漢武帝時(shí)期的“五銖錢”,寓意五道集團(tuán)長久發(fā)展;外圓內(nèi)方,體現(xiàn)“處事圓通豁達(dá),內(nèi)心有固守準(zhǔn)則”的哲學(xué)之道;圖形左邊“道”、右邊“五”、中間“口”連起來為“五道口”,代表五道集團(tuán)股東發(fā)起背景;右側(cè)“五”字形似時(shí)間沙漏,又似“玫瑰”形狀,寓意投資是時(shí)間的玫瑰。

五道集團(tuán)成立于2017年,集團(tuán)成立以來,以優(yōu)質(zhì)的甄選產(chǎn)品能力和服務(wù)屢獲殊榮,曾榮獲《最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)》、《最佳資產(chǎn)配置服務(wù)機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)》、《杰出品牌形象獎(jiǎng)》、《卓越財(cái)富管理機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)》、《私人財(cái)富管理創(chuàng)新之星獎(jiǎng)》等多項(xiàng)行業(yè)大獎(jiǎng)。

五道集團(tuán)三周年特輯——領(lǐng)導(dǎo)者劉振

五道集團(tuán)創(chuàng)始人兼CEO劉振曾擔(dān)任中植企業(yè)集團(tuán)執(zhí)行總裁、華中融資租賃有限公司董事長、豐匯租賃有限公司總裁、中融國際信托有限公司副總經(jīng)理、普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)顧問等重要職務(wù)。

劉振曾長期擔(dān)任總資產(chǎn)管理規(guī)模超過萬億的大型綜合性金融集團(tuán)的核心高管,主管負(fù)責(zé)投資的資產(chǎn)規(guī)模超過1200億。涉足融資租賃、資本市場(chǎng)投資、股權(quán)投資、信托投資、金融衍生品投資等不同的金融投融資領(lǐng)域,尤其在教育行業(yè)、地產(chǎn)行業(yè)、消費(fèi)金融、醫(yī)療行業(yè),科技行業(yè)具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。

在事業(yè)成功之余,劉振對(duì)中國經(jīng)濟(jì)及社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)著自己的力量,并陸續(xù)獲得——江陰市政府頒發(fā)的“優(yōu)秀企業(yè)家”、江陰市高新區(qū)黨工委頒發(fā)的“最具團(tuán)魂CEO”稱號(hào)、北京大學(xué)“創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)榜樣人物”、中國財(cái)經(jīng)峰會(huì)冬季論壇“2018年新經(jīng)濟(jì)年度人物”等社會(huì)榮譽(yù)。

同時(shí)劉振還兼任江蘇省融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長、北大光華管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師、盤古智庫首屆理事會(huì)理事等社會(huì)職務(wù)。

從工作中去學(xué)習(xí)以下為劉振自述

我們的學(xué)習(xí)圍繞著我們的目標(biāo),圍繞著我們的事業(yè)。因?yàn)橄氤蔀橐粋€(gè)金融領(lǐng)域的領(lǐng)軍級(jí)的人物。要成為的不只是一個(gè)專才,一個(gè)專家,而一個(gè)企業(yè)家,做金融投資的企業(yè)家。

因?yàn)閷?duì)金融行業(yè)的向往以及創(chuàng)業(yè)的夢(mèng)想,劉振先后就讀北京大學(xué)光華管理學(xué)院工商管理碩士、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融EMBA。在這些頂級(jí)學(xué)府的學(xué)習(xí)過程中,劉振慢慢和志同道合的朋友們聚到一起。

劉振表示,如果你想成為一個(gè)管理層的人,你最重要的學(xué)習(xí)的一個(gè)地方就是自己的公司。自己工作的場(chǎng)所,是你學(xué)習(xí)收獲最大的地方。

其次就是到商學(xué)院里去學(xué)習(xí),能夠從理論上、從一些同學(xué)的企業(yè)案例上,彼此學(xué)習(xí)提升。

劉振右一及五道口金融學(xué)院校友們

另外一方面,去讀MBA、EMBA也是一種和優(yōu)秀的人的鏈接。和優(yōu)秀的人一起,你再去學(xué)習(xí),再去溝通,再去和這樣的一幫人相互支持。包括現(xiàn)在的五道集團(tuán),也是五道口金融學(xué)院的同學(xué)投資了上億的資金投進(jìn)來,我們才做成現(xiàn)在的五道集團(tuán),他們也托管了很多的資金讓我們來幫著投資和管理。

五道集團(tuán)三周年特輯——背后的力量

強(qiáng)大的股東背景——緣聚五道口一世同窗情

在投資界,五道口的聲名赫赫,從事投資的畢業(yè)生幾乎遍及投資界。在現(xiàn)如今的一行兩會(huì)央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì),亦有不少五道口人執(zhí)掌重要部門甚至高層?，F(xiàn)在,一行兩會(huì)里也有很多五道口的講師。

五道集團(tuán)創(chuàng)始人兼CEO劉振,在任職中植企業(yè)集團(tuán)執(zhí)行總裁期間,曾在清華五道口金融學(xué)院學(xué)習(xí)EMBA課程。在學(xué)習(xí)期間,認(rèn)識(shí)了一群志同道合的各行各業(yè)大佬。在學(xué)習(xí)中,他們是互相學(xué)習(xí)的兄弟,在工作中,他們是互相幫助的朋友。

劉振與中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)原主席肖鋼

正是這種緣分和兄弟情,成就了今天的五道集團(tuán)。2017年,五道集團(tuán)由16位清華五道口校友共同發(fā)起設(shè)立,注冊(cè)資本金2.1億元,聚集了大量的行業(yè)資源與頂級(jí)人脈。

劉振與五道口的校友們

多家國內(nèi)知名投資管理公司投資五道集團(tuán)旗下私人銀行業(yè)務(wù)板塊,包括:上市公司“金地集團(tuán)” 股票代碼:600383旗下合資子公司;上市公司“老百姓”股票代碼:603883大股東老百姓醫(yī)藥集團(tuán);上市公司“常寶股份”股票代碼:002478 大股東常寶投資;以及長安控股集團(tuán)有限責(zé)任公司,上海錦潤大地實(shí)業(yè)有限公司等。

五道集團(tuán)三周年特輯——產(chǎn)品及理念

五道集團(tuán)從創(chuàng)立之初的理念就是做小而精的金融集團(tuán),作為一家管理者和資產(chǎn)端人員都有著十幾年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的我們比市場(chǎng)上95的三方機(jī)構(gòu)更專業(yè),五道憑借專業(yè)的能力,簡單的發(fā)心,為客戶管理財(cái)富,讓他們多受益。

始終堅(jiān)守責(zé)任,嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)控制體系

五道集團(tuán)本身有一個(gè)非常獨(dú)立的,公允客觀的風(fēng)控委員會(huì)。一方面,五道集團(tuán)的股東專家委員以及管理層,都有著十年以上,累計(jì)投資2千多億規(guī)模,在多家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事長、總裁等重要職務(wù)的豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn);同時(shí),其他專家委員也是由在多家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過獨(dú)立審批人、首席風(fēng)險(xiǎn)官這樣一些經(jīng)驗(yàn)豐富的資深金融從業(yè)人士組成。

第二,在資產(chǎn)的選擇方面,五道聚焦行業(yè)。目前五道集團(tuán)一方面一直深耕于地產(chǎn)、教育、消費(fèi)金融等領(lǐng)域并布局一些非標(biāo)類的資產(chǎn);另外,精選生物科技、高端制造、人工智能產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域布局股權(quán)投資類的項(xiàng)目。

第三,五道在具體的風(fēng)控措施上,都有實(shí)質(zhì)性抓手,切入到實(shí)質(zhì)性的點(diǎn),有著扎實(shí)的底層資產(chǎn)打好基礎(chǔ)。

堅(jiān)持專業(yè)定位,精心為用戶選擇產(chǎn)品

截至去年12月份,公司先后布局北京、上海、山東等區(qū)域,累計(jì)服務(wù)超1000名高凈值客戶,400余名超高凈值客戶。投資產(chǎn)品,既包括國內(nèi)外知名企業(yè)的債權(quán)項(xiàng)目,如藍(lán)光地產(chǎn)、奧園地產(chǎn)、樸新教育等,也包括新興市場(chǎng)的明星股權(quán)項(xiàng)目,如騰訊音樂、云從科技、京東物流、蔚來汽車、銀聯(lián)商務(wù)、小度科技、曠世科技等。截至2020年12月31日,五道集團(tuán)累計(jì)發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模近50億,到期產(chǎn)品均足額兌付,為客戶創(chuàng)造了近4億元投資收益。

五道集團(tuán)未來重點(diǎn)布局三個(gè)板塊。

1、做強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)是金融領(lǐng)域皇冠上的明珠,在中國剛剛起步十年出頭,方興未艾,前景無限。在私人銀行板塊,未來,五道將具體圍繞著高凈值客戶,為其提供獨(dú)立的私人銀行服務(wù)。

目前而言,五道的私人銀行業(yè)務(wù)仍然是我們的主體業(yè)務(wù),對(duì)于私人銀行服務(wù),我們的策略就是用資產(chǎn)引領(lǐng)財(cái)富。選擇優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)去提供給客戶投資的機(jī)會(huì),從而達(dá)到保值增值的目的,更好地管理高凈值客戶的財(cái)富。

2、做專資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

資產(chǎn)管理板塊又細(xì)分為三個(gè)方向,分別是:基金管理業(yè)務(wù)、并購?fù)缎袠I(yè)務(wù)、股權(quán)投資業(yè)務(wù)。今后,五道集團(tuán)將會(huì)在資產(chǎn)管理的板塊中沿著這三個(gè)方向去開拓業(yè)務(wù);此外,還有金融牌照。五道的資產(chǎn)管理水平達(dá)到一定程度后,就會(huì)逐步的去布局一些金融牌照板塊的業(yè)務(wù)。

3、要有產(chǎn)業(yè)運(yùn)營能力

發(fā)展的核心不在于開發(fā),而在于產(chǎn)業(yè)運(yùn)營。因此,五道集團(tuán)未來在產(chǎn)業(yè)運(yùn)營方面將不斷深耕細(xì)化,通過技術(shù)指導(dǎo),人才輸送,金融賦能產(chǎn)業(yè)的同時(shí),也為客戶以及合作伙伴創(chuàng)造更多的財(cái)富。

一直以來感恩客戶對(duì)五道的支持與理解。在“十四五”開局之年,五道集團(tuán)將用更開放的視野,更專業(yè)的服務(wù),更豐富的產(chǎn)品,打理好客戶的資產(chǎn),讓客戶擁有更加美好的幸福生活。