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海南。海闊而愈顯天高。
近日,一篇《自貿(mào)港風(fēng)起 金融隨風(fēng)動》的官宣讓讀者直接觸碰到海南吸引金融投資的脈動。
6-7月間,匯豐銀行兩次到訪海南調(diào)研,就在海南設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)事宜與省金融監(jiān)管局交流探討并作前期準(zhǔn)備。
匯豐銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,希望能充分利用匯豐銀行的全球客戶資源與豐富的對外貿(mào)易經(jīng)驗(yàn),大力推動海南離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)發(fā)展的同時積極參與海南公共基礎(chǔ)服務(wù)項(xiàng)目建設(shè),為海南自貿(mào)港建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
接踵而至的還有安永、韓亞等國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。安永華南區(qū)金融服務(wù)部主管合伙人張秉賢在瓊考察洽談時稱,“希望與海南省金融監(jiān)管局加強(qiáng)合作,利用國際視野、全球網(wǎng)絡(luò)協(xié)助海南落地金融業(yè)態(tài)、推動離岸新型國際貿(mào)易取得更大突破和創(chuàng)新?!?/p>
環(huán)島的大海此刻雖是風(fēng)平浪靜的季節(jié),卻更顯資本市場的潮流涌動。
從金融而始的自貿(mào)港建設(shè)
海南自貿(mào)港的建設(shè),如何推進(jìn),一直是國際國內(nèi)社會共議的話題。
欲成其事,先利其器。2019年3月,《海南國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展局設(shè)立和運(yùn)行規(guī)定》經(jīng)七屆海南省人民政府第23次常務(wù)會議審議通過?!兑?guī)定》對這一新設(shè)機(jī)構(gòu),顯然有著很高的期待,就是希望這一機(jī)構(gòu)能承接招商引資和國際商務(wù)服務(wù)工作。
至于如何建設(shè)自貿(mào)港,很快就迎來了懸念揭底、靴子落地的時刻。2020年6月1日,中共中央、國務(wù)院正式印發(fā)《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》,這標(biāo)志著海南自由貿(mào)易港建設(shè)這一重大舉措進(jìn)入全面實(shí)施階段。
而在今年《政府工作報告》中亦有明確提出,要加快推進(jìn)海南自由貿(mào)易港建設(shè)。
《總體方案》的發(fā)布,為加快建設(shè)高水平的中國特色自由貿(mào)易港提供了綱領(lǐng)性文件。作為金融開放的前沿陣地,《方案》在制度設(shè)計(jì)上對金融支持海南自由貿(mào)易港提出了具體要求,如投資自由便利、跨境資金流動等,將為金融創(chuàng)新提供廣闊發(fā)展空間。
《方案》提出了一系列促進(jìn)跨境資金流動自由便利與金融業(yè)對外開放的措施,要求率先在海南自由貿(mào)易港落實(shí)金融業(yè)擴(kuò)大開放政策;要求加快發(fā)展資金結(jié)算中心,依托海南自由貿(mào)易港這一平臺,推進(jìn)人民幣國際化。
金融活,則全島活;金融成,則自貿(mào)區(qū)也就成了?!斗桨浮芬惨虼耸艿骄硟?nèi)外企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注。
事關(guān)改革快慢,不能掉以輕心。海南對金融改革開放的迫切需求,是因其金融現(xiàn)狀及未來需求所決定的。
有數(shù)據(jù)顯示,截至2018年末,海南全省僅有南洋商業(yè)銀行1家外資銀行機(jī)構(gòu),其他的中外合資財務(wù)公司、外資券商、外資保險機(jī)構(gòu)、外資產(chǎn)業(yè)投資基金基本是空白的;金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)薄弱,F(xiàn)T賬戶是海南建設(shè)自由貿(mào)易港的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施,然而從2019年1月1日全省上線以來,使用并不活躍;外資吸引能力弱,跨境人民幣業(yè)務(wù)量小。2018年海南全省直投流入15.71億美元,僅占全國的1.2……
然而,促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展,高效的通達(dá)全球的金融服務(wù)是最為基礎(chǔ)的配置;從整體的提升資源配置效率來看,也需要金融服務(wù)有質(zhì)的提升。金融開放與資源配置的效率,是一個正向促進(jìn)的作用,只有金融開放,才能為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入強(qiáng)勁動力,提供豐富的風(fēng)險管理工具。因此,金融活,也在一定程度上意味著自貿(mào)港的活躍。
故此,海南極其需要外資金融的闊步入場,以加速賬戶體系建設(shè)以及造離岸金融中心,實(shí)現(xiàn)海南金融業(yè)雙向開放、高層次開放發(fā)展。所以,就有了海南與外資金融的頻頻握手。
與自貿(mào)港共舞的外資金融
雖然啟動自貿(mào)港建設(shè)時日未久,但仍是水暖鴨先知。自貿(mào)港政策紅利,疫情亦是擋不住資本的熱情。
據(jù)海南日報報道稱,今年1-4月海南新設(shè)外資企業(yè)110家,同比增長0.92,實(shí)際使用外資約3.16億美元,同比增長252.33。尤其是4月,海南新設(shè)外資企業(yè)和實(shí)際使用外資均實(shí)現(xiàn)大幅增長,新設(shè)外資企業(yè)同比增長59.26,實(shí)際使用外資同比增長752.11。
自然,成績的取得,在于海南不斷完善的外商投資促進(jìn)機(jī)制與擴(kuò)大準(zhǔn)入開放政策。
亦有消息稱,海南今年還將著力發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài),探索實(shí)施外匯收支便利化措施,建立與國際接軌的離岸貿(mào)易稅收制度,發(fā)展離岸貿(mào)易。
然而外資進(jìn)入海南,需要橋梁。且海南這里的企業(yè)要渡海過洋的,仍離不開通道。隨著外資的涌入,能夠最無縫對接這些外資企業(yè)需求的,相對來說,仍是這些網(wǎng)點(diǎn)遍布全球的外資銀行,其服務(wù)能力具有不可替代性。
而海南企業(yè)的出海,在中國的外資金融機(jī)構(gòu),因其背后通達(dá)的全球網(wǎng)絡(luò),顯然仍是出海企業(yè)可以倚重的通道。
從這一點(diǎn)來看,自貿(mào)港是外資金融的新大陸新機(jī)遇。所以,我們看到,2020年4月20日,南洋商業(yè)銀行重回南洋大廈;除了匯豐,韓亞、日本新生銀行以及更多的金融機(jī)構(gòu)紛紛踏浪過海尋求合作,洽談落地發(fā)展。眾多外資金融見證改革開放,助力海南發(fā)展的大幕已經(jīng)拉開。
不過,資金的自由流通,只是自貿(mào)港最基本的配置。
古語云:“不謀全局者,不足以謀一域;不謀萬世者,不足以謀一時”。推動海南金融的改革開放,則著力打造國際離岸人民幣中心,自是題中應(yīng)有之義。
事實(shí)上,放在國際競爭的場域下來看待自貿(mào)港的建設(shè),意義極為重大,事關(guān)未來中國的發(fā)展戰(zhàn)略問題。
以眼下來看,促進(jìn)投資和貿(mào)易自由化、便利化,所要應(yīng)對的是跨大西洋自由貿(mào)易條約(TTIP)和環(huán)太平洋經(jīng)濟(jì)合作協(xié)定(TPP)所帶來的壓力。
以長遠(yuǎn)來看,要人民幣加快國際化,不斷縮小與國際先進(jìn)金融之間的差距,為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)幦×己玫馁Y源及環(huán)境,以及中國資本走出去,都必然會要求我們打造離岸金融中心。
或許,換個思路來看,只有雙方的密切合作,才能實(shí)現(xiàn)彼此雙贏。外資金融要在深耕海南中獲得新的發(fā)展空間,而海南亦需要外資金融的全力參與,成就海南自貿(mào)港的諸多制度安排與國家大計(jì)。
渡過風(fēng)浪即是風(fēng)景
海南本地報刊曾對海南有一番深刻的剖析,認(rèn)為海南屬于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),市場主體少、規(guī)模小、實(shí)力弱,龍頭企業(yè)缺乏,要補(bǔ)齊這一短板,招商引資是關(guān)鍵。
這也意味著海南自貿(mào)港前景雖是無限,但起步最為艱難。海南有其積弱的一面。從現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來看,海南三大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不是非常合理,支柱產(chǎn)業(yè)主要是農(nóng)業(yè)和旅游業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè),而工業(yè)所占比例較小。如果沒有更好的策略解決這種產(chǎn)業(yè)錯配問題,必會在一定程度限制外資銀行的成長空間。這當(dāng)然屬于海南經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)深層次的問題。而由此帶來經(jīng)濟(jì)發(fā)展軟硬件的不完善,也必會給金融行業(yè)的發(fā)展帶來過低的天花板。
外資會在多大程度上進(jìn)入海南,取決于其對自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)前景是否看好,中國的宏觀政策和制度環(huán)境是否有利于外資運(yùn)營,海南是否做好了軟性制度準(zhǔn)備及硬性的營商環(huán)境建設(shè)。
要做好這一準(zhǔn)備,殊非易事。從法理上,我們應(yīng)堅(jiān)持“非禁即入”,進(jìn)一步健全完善海南自由貿(mào)易港各類正面和負(fù)面清單;簡化審批流程,不斷提升效率,加強(qiáng)事中事后監(jiān)管;營造好的競爭環(huán)境;推動貿(mào)易投資自由化便利化,更加注重引進(jìn)外資,不斷擴(kuò)大外貿(mào)規(guī)模;降低運(yùn)營成本;增強(qiáng)對人才的吸引力,引進(jìn)自貿(mào)港所需的國際人才;打造法治化營商環(huán)境……
要以香港、新加坡為師。回顧香港的發(fā)展史,其離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)總額占其外貿(mào)總額的比重,有一個直線上升的歷史,從20世紀(jì)90年代初的19上升至如今的65。而伴隨這一過程,香港離岸金融中心地位不斷鞏固;再比如新加坡,其公募REITs市場受到全球投資機(jī)構(gòu)追捧,成為新加坡吸引全球資金發(fā)展經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。
而《方案》中,對擴(kuò)大金融業(yè)開放有明確的要求,提出率先在海南自由貿(mào)易港落實(shí)金融業(yè)擴(kuò)大開放政策,支持建設(shè)國際能源、航運(yùn)、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等交易場所;以及加快金融改革創(chuàng)新,支持發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)等。
在業(yè)內(nèi)人士看來,這些金融舉措意味著海南自由貿(mào)易港的金融配套措施正對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn)的自由港金融開放政策。能夠?qū)W習(xí)香港、新加坡,將足以吸引大量全球資本前來海南。
理想雖然高遠(yuǎn),但路仍要一步步走。
目前海南整體金融業(yè)發(fā)展水平與自由貿(mào)易港發(fā)展要求還存差距。對外資銀行來說,如何迅速適應(yīng)海南的軟硬件基礎(chǔ),并搶抓海南建設(shè)自貿(mào)港的窗口期與機(jī)遇期,豐富金融產(chǎn)品,拓寬服務(wù)渠道,仍面臨極大挑戰(zhàn)。關(guān)鍵在于,營商環(huán)境的建設(shè),能否幫助外資銀行迅速適應(yīng)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)社會形勢。
海南自貿(mào)港起步,首在要加大多元化金融體系建設(shè)力度,構(gòu)建起深層次的立體的互補(bǔ)型的金融組織機(jī)構(gòu)。要加速引進(jìn)外資銀行,促進(jìn)證券公司、信托、基金、保險等金融機(jī)構(gòu)在海南落地,讓各金融機(jī)構(gòu)形成優(yōu)勢互補(bǔ),促進(jìn)島內(nèi)普惠金融發(fā)展。
穩(wěn)健的金融,需要完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),加強(qiáng)相應(yīng)的法規(guī)建設(shè),以保障金融體系穩(wěn)健運(yùn)行。也就是說,要構(gòu)建起與自由貿(mào)易港相匹配的金融服務(wù)體系。如何進(jìn)一步釋放海南的改革紅利,是管理者之責(zé)。
但問題是,這個層次的金融改革,是沒有經(jīng)驗(yàn)可以遵循的,切近的也只有香港與新加坡可資借鑒一二。在這個當(dāng)口,發(fā)揮跨國銀行的優(yōu)勢,利用其沉淀百多年的全球資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),助力海南完成制度的頂層建設(shè)與框架設(shè)計(jì)的落地,這或是匯豐之類外資金融機(jī)構(gòu)的發(fā)力點(diǎn)所在。
因此,海南與金融機(jī)構(gòu)需要合力攻堅(jiān)。
渡過萬頃風(fēng)浪,即是萬頃風(fēng)光。
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