1、行業(yè)背景概述

近年來，國內(nèi)金融業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)的帶動下，信息科技管理得到了極大提升，尤其是城市商業(yè)銀行（簡稱城商行）信息科技管理如雨后春筍一樣發(fā)展起來。另外，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不斷擴張，金融產(chǎn)品也不斷豐富，軟件項目數(shù)量也不斷擴大，這種大規(guī)模的開發(fā)和運行情況對軟件產(chǎn)品生產(chǎn)效率和質(zhì)量提出了更高的要求和挑戰(zhàn)。在這個快速發(fā)展過程中，信息化建設(shè)的重點和城商行管理層對信息科技工作的關(guān)注點都在不斷地變化。而從2013年開始，對信息科技有效性的評估逐漸成為了眾多城商行管理層關(guān)注的重點。

2、管理層需要思考的問題

大多數(shù)城商行信息化建設(shè)工作都開始于對基礎(chǔ)設(shè)施與組織級項目系統(tǒng)的集中建設(shè)，因此系統(tǒng)功能的實現(xiàn)程度是此階段的關(guān)注點。

最近幾年，很多城商行開始制定科技戰(zhàn)略規(guī)劃，并依據(jù)規(guī)劃的IT整體架構(gòu)對各類信息科技系統(tǒng)開始進行有序建設(shè)，此時城商行管理層對信息科技管理更加重視，投入大量的資金，調(diào)整科技組織、創(chuàng)新工作職能，引進大量信息科技人員，細化信息科技工作，確保信息科技管理規(guī)劃的落實。

此時，有些問題擺在了管理層面前：銀行建設(shè)的信息科技管理系統(tǒng)工作是不是有效? 對業(yè)務(wù)的支持是不是有效？對科技隊伍的管理是不是有效？整個科技工作運轉(zhuǎn)的效率是不是足夠？還有哪些方面需要改進？總體來講，這些問題都涉及信息科技的有效性，表明銀行的管理者開始更加注重信息科技工作的實際效果，想更加全面深入地了解信息科技工作所帶來的價值，從而尋找下一步信息科技管理工作的方向。

3、信息科技管理有效性評估的必要性

（1）信息科技管理的難度不斷增加

近幾年，隨著城商行業(yè)務(wù)不斷拓展，科技人員數(shù)量不斷在增加，管理流程越來越復雜，鏈條較長，此時，信息科技管理的問題凸顯出來，原有的管理方式帶來的是管理效率低下和溝通成本的增加。項目開發(fā)過程中各個部門和管理單元協(xié)同參與時，導致管理流程被分割，信息分散、數(shù)據(jù)冗余和不一致的現(xiàn)象。

另外，項目過程的可視化程度非常低，無法為各級管理者的提供更精準、更透明的決策信息。這很大程度上影響信息科技系統(tǒng)建設(shè)進度和質(zhì)量，甚至影響了團隊的士氣和工作積極性。這種情況在當前信息科技發(fā)展較快的城商行表現(xiàn)的尤為突出。

（2）信息科技管理沒有得到應有的重視

既往城商行信息科技工作是否有效，評價工作主要從以下三個角度分析：系統(tǒng)建設(shè)的成果角度（例如重大系統(tǒng)上線成功）；人員績效的評估（工作指標或者工作總結(jié)等）；審計合規(guī)（例如有無重大的生產(chǎn)事故等）。

這三方面固然很重要，但是相對比較單一，單純的項目管理手段已無法滿足銀行信息科技管理的要求，更無法滿足管理層的需求，必須將需求管理、架構(gòu)管理、開發(fā)管理、質(zhì)量管理、配置管理、測試與投產(chǎn)管理、外包管理等知識領(lǐng)域進行融合，才能真正有效幫助科技部門，發(fā)揮IT管理的價值。

（3）業(yè)務(wù)與科技無法很好的融合

業(yè)務(wù)與科技的融合問題一直是金融業(yè)的難題。在以前的信息化建設(shè)階段，由于業(yè)務(wù)問題相對集中，系統(tǒng)建設(shè)目標比較明確，盡管此問題依然存在，但并不是當時銀行科技發(fā)展中最需要解決的問題。但是，隨著銀行業(yè)務(wù)需求的不斷增多，在對信息科技投入了大量的人、財、物后，科技部門與業(yè)務(wù)部門之間的矛盾仍然不能被很好地解決，甚至有加劇的趨勢。在此背景下，管理層對于全行信息科技管理（包括業(yè)務(wù)和科技部門）的有效性便產(chǎn)生疑問。

4、信息科技管理有效性評估的可行性

城商行信息科技管理的全面落實，需要從頂層設(shè)計出發(fā)。過去的10年時間，信息科技管理在城商行科技項目中得到了極大的應用，但是，依然存在不少的問題。各家銀行雖然經(jīng)過長期不懈努力，在各個管理領(lǐng)域分別建立了專項管理平臺，也嘗試了各平臺間數(shù)據(jù)的橫向?qū)?，但由于缺乏標準化統(tǒng)一流程，使得科技項目管理過程依然被橫向切割，信息流轉(zhuǎn)效率仍然偏低，管理信息不對等，管理過程不可視等問題。這些問題對城商行科技項目開發(fā)過程的效率帶來了極大的困擾。

Visual Project組織級項目管理平臺立足于金融機構(gòu)科技項目管理的角度，幫助銀行業(yè)構(gòu)建以項目管理為核心的銀行運行管理能力，實現(xiàn)銀行業(yè)資源整合、提高項目成功率，通過對銀行項目全生命周期的管控，實現(xiàn)項目進度、成本、資源、質(zhì)量、溝通、采購、風險&問題的管理。

Visual Project是維普時代積累的大量項目管理最佳實踐經(jīng)驗，參照PMBOK、CMMI、PRINCE2標準，參考同業(yè)銀行的最佳實踐，標準化定義IT管理過程和活動等業(yè)界先進的思想和方法，并以此為理論基礎(chǔ)，針對金融機構(gòu)科技項目打造一款組織級的項目管理軟件產(chǎn)品

5、信息科技管理有效性評估的基本原則

（1）基本原則

1）戰(zhàn)略高度原則

將信息科技工作作為全行戰(zhàn)略發(fā)展的重要一環(huán)，使信息科技工作的發(fā)展符合全行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的要求，從而促進業(yè)務(wù)與科技部門的融合。這樣才能夠深入分析影響全行信息科技工作有效性的內(nèi)外部因素。如果僅僅是在信息科技組織管理的操作層面進行打補丁式的“審計”，無法從根本上解決問題，所以也就不能真正地對全行信息科技工作進行改進。

2）范圍廣度原則 除了科技部門自身以外，業(yè)務(wù)部門、外包商、用戶等都是信息科技工作范圍內(nèi)的重要對象，那么對這些對象的支持、管理與服務(wù)都是體現(xiàn)全行信息科技工作有效性的主要方面，而往往是在這些方面的工作薄弱，影響了信息科技工作的整體效果。

（2）評估內(nèi)容

1）運營模式是否有效

城商行信息科技管理運營模式更多的是關(guān)注科技戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的融合程度，所以信息科技運營模式的有效與否包括信息科技幫助業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的實現(xiàn)程度；信息科技能夠提高效率并降低成本；信息科技是否可以支持企業(yè)的主要變革；信息科技的核心能力是否提升；信息科技的組織機構(gòu)的精細化程度。如圖所示

信息科技管理運營模式有效性因素

由此可見，有效的信息科技運營模式對于業(yè)務(wù)與科技的戰(zhàn)略能否成功實施至關(guān)重要，合理、健全的信息科技運營模式對于要為業(yè)務(wù)部門提供競爭優(yōu)勢的科技組織來說同樣至關(guān)重要。信息科技運營模式包含全行科技治理、科技決策機制、科技組織架構(gòu)、外包管理策略等。當制訂、改進和運行該模式的時候，如果不能與業(yè)務(wù)和科技的戰(zhàn)略保持一致，那么信息科技各項工作對企業(yè)的貢獻度也將大打折扣。

2）各項工作職能是否有效

城商行的信息科技運營模式根據(jù)各自特點包含了一些相互關(guān)聯(lián)的工作職能，可以向業(yè)務(wù)部門提供價值，這些職能就是信息科技管理的能力維度。具體包括兩個方面：

第一，當前信息科技的能力維度在城商行現(xiàn)狀和發(fā)展目標下是否有缺失？需要注意的是，開展的某項工作并不等同于具備了能力維度，例如，某銀行正在長期開展數(shù)據(jù)治理的工作，那么是否設(shè)有專職的部門（比如管理信息中心）或者崗位（比如數(shù)據(jù)管理崗）？如果沒有，實際上就可能存在能力維度的缺失，這其實是目前銀行信息科技工作精細化趨勢的一個要求。

第二，已有的能力維度是否有效。對于信息科技運營模式來說，最關(guān)鍵的一點是各個能力維度之間都存在著相互依賴關(guān)系，一個能力維度的改進必然會影響到其他能力維度。

3）績效指標是否有效

城商行，所有的信息科技管理任務(wù)最終都會被分解成一項項具體工作，這些工作的質(zhì)量直接決定了信息科技運行模式的效果，因此為了確保信息科技運行模式能夠被有效地實施，并能夠被持續(xù)地改進，清晰的、體系化的信息科技績效指標體系是必不可少的。而這些績效指標體系與信息科技能力維度是密不可分的，體現(xiàn)了各個信息科技能力的表現(xiàn)，因此信息科技績效指標體系可以根據(jù)銀行不同管理層的需求設(shè)定，如圖所示：

信息科技績效指標體系構(gòu)成

一套有效的信息科技管理的績效指標根據(jù)不同的使用目的劃分成不同的層次：首先是總領(lǐng)性標準，主要是幫助城商行高管了解整體信息科技工作的開展情況，比如核心系統(tǒng)可用性、科技項目交付情況等；其次是IT能力維度層面的關(guān)鍵指標，主要是供科技組織職能部門經(jīng)理用于監(jiān)測某能力維度的“健康”程度；再次是內(nèi)部指標，主要是關(guān)注在科技工作的操作層面，用于科技組織內(nèi)部的評估和報告。

總體來說，城商行管理層若想了解信息科技管理的有效性，需要評估自身的信息科技組織的運營模式合理性，對各個能力維度進行詳細分析，逐步建立合適的指標體系。整個有效性評估過程也是一個識別改進機會、提升管理能力的過程。只有這樣，才能通過經(jīng)驗和數(shù)據(jù)的不斷積累，在不斷地比對和總結(jié)中，摸索建立適合自身情況的信息科技管理有效性評估方法。