2020年12月6日，2020第一財經(jīng)新金融峰會在北京召開。峰會以“唯變不變 存真求穩(wěn) 開放生態(tài)”為主題，邀請了來自金融行業(yè)頂尖的100多家金融機構(gòu)的超過300位高管，探討金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及金融與科技的加速融合。恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席，分享恒天基金在財富管理數(shù)字化的創(chuàng)新實踐和可持續(xù)發(fā)展經(jīng)驗。

2020第一財經(jīng)新金融峰會圓桌論壇恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席右一

在峰會的“財富管理數(shù)字化現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢”為主題的圓桌論壇中，恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明指出：數(shù)字化的“化”應(yīng)該是變化，即技術(shù)和業(yè)務(wù)相融合，業(yè)務(wù)和數(shù)字生態(tài)相融合，業(yè)務(wù)形態(tài)會數(shù)字化，而數(shù)字化最終也將成為企業(yè)文化。

劉偉明認為，在財富管理行業(yè)，至少在未來可能長達十年的時間內(nèi)，數(shù)字化是“人機結(jié)合”的階段，所以恒天基金在踐行數(shù)字化的過程中，是以人為本的數(shù)字化，重點圍繞著“人”做工作，更多是從客戶、理財師這兩大最關(guān)鍵群體落地，最終打造出一個數(shù)字化平臺，讓財富管理行業(yè)的各個參與方，包括客戶、理財師、資管機構(gòu)以及中后臺運營等在平臺內(nèi)高效地做好財富管理。

對于恒天基金打造財富管理數(shù)字化文化的過程，劉偉明舉了兩個直觀的例子，一是公司今年首次將“成為一家科技金融企業(yè)”的定位提升到戰(zhàn)略層面，二是各業(yè)務(wù)條線做客戶管理期間更加關(guān)注和運用數(shù)據(jù)化，從業(yè)務(wù)開展到職能管理都進行了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從關(guān)注結(jié)果數(shù)據(jù)到關(guān)注過程數(shù)據(jù)，這也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型和企業(yè)文化形成的重要結(jié)果。

在即將到來的財富管理新十年，客戶經(jīng)營與管理的難度進一步加大，面對更為復(fù)雜的市場環(huán)境及客戶需求，財富管理機構(gòu)所需要的稟賦和過去也完全不同，人海戰(zhàn)術(shù)不再是最佳選擇，如何開拓更為多元豐富的獲客渠道和運用專業(yè)精準的經(jīng)營策略變得越來越重要。

恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官 劉偉明

在對于未來數(shù)字化經(jīng)濟轉(zhuǎn)型是否會替代線下面對面業(yè)務(wù)方面，劉偉明也給出了自己的解讀，劉偉明表示：財富管理行業(yè)是非常專業(yè)的領(lǐng)域，從客戶的認知到對機構(gòu)建立信任，再到恒天基金給客戶出具資產(chǎn)配置方案，這其實是很漫長的過程，恒天基金更多是希望通過有溫度、專業(yè)的服務(wù)把客戶挖掘出來。

對此，劉偉明介紹到，獲客作為全行業(yè)都面臨的嚴峻課題，恒天基金也在不斷探索中，并且恒天基金不只是針對高凈值客戶群體，在當(dāng)前線上線下全面出擊的階段，通過線上“兩微一抖”配合互動活動，線下依托熱門市場活動及場景營銷，把線上的流量變成真正的客戶?！懊鎸蛻?，要做的更多是在客戶運營層面，不是用套路把客戶作為流量引進，而是要持續(xù)陪伴客戶，與客戶共贏和共成長?！眲ッ髡f道。

最后，劉偉明還表示，恒天基金作為財富管理行業(yè)頭部機構(gòu)，緊跟技術(shù)變革步伐，創(chuàng)造了多個領(lǐng)先行業(yè)的金融科技創(chuàng)新成果，借力金融科技力量提升了客戶服務(wù)體驗，也期待在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中大有可為，持續(xù)造福于客戶、行業(yè)和社會。